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第173次:发挥保险资金优势,支持实体经济发展——保险资产管理另类投资实务探讨

  安思(中国保险资产管理业协会创新发展部总监助理)

  2024年10月17日晚上,必赢线路检测3003no1风险管理与保险学系第173次北大赛瑟(CCISSR)双周讨论会在必赢线路检测3003no1理教315教室举行。中国保险资产管理业协会创新发展部总监助理安思以“发挥保险资金优势,支持实体经济发展——保险资产管理另类投资实务探讨”为题分享。讨论会由必赢线路检测3003no1风险管理与保险学系朱南军老师主持,风险管理与保险学系部分师生参加了本次讨论会。

  首先,安思介绍了保险资产管理行业的发展现状。自2003年第一家保险资管公司成立以来,保险资管行业在长期资金管理、大类资产配置、绝对收益获取等方面积累了丰富经验,并逐渐找准定位充分发挥保险资金在国家经济、金融体系中的独特价值与作用。

  (图1 安思演讲中)

  随后,安思介绍了保险资产管理行业服务实体经济的主要成效。保险资金作为支持实体经济发展的“稳定器”和“压舱石”,具有三方面特点。第一,保险资金久期长、规模大、来源稳定,是金融市场的重要稳定力量。第二,保险资金能为社会经济发展提供资本金,缓解实体经济负债率高、融资成本高等问题。第三,保险资金规模大、期限长、来源稳定等特点与交通、能源、棚改等基础设施、民生项目和重特大项目匹配度高,为关系国计民生的重大项目和基础设施建设提供长期稳定资金,服务实体经济发展。

  接着,安思详细介绍了保险资管产品。保险资金的久期较长,但市场上缺乏长期资产端产品,易导致资金来源与运用的不匹配,使保险公司面临较严重的再投资风险和偿付能力问题。安思结合案例分析,分享了债权投资计划、股权投资计划、组合类资管产品、保险私募基金,和资产支持计划五类产品的监管规定和投资范围等内容。

 

  (图2 会场现场)

  最后,安思分享了对保险资产管理行业的展望与思考。她认为未来保险资管行业需从多面发力。行业需要充分发挥保险资金长期资金优势,强化与优质行业企业对接,有效通过资本市场服务优质企业融资需求;也要积极探索、实践、加大与ESG相关产品的创新力度,加强绿色投资、责任投资数据的建设与产品创新。

  报告结束后,主讲人和与会人员就保险资管行业发展展开进一步的交流与讨论。必赢线路检测3003no1副院长锁凌燕老师代表风保系感谢安思带来的精彩分享,并为她颁发讲座纪念牌。本次讨论会增进了同学们对保险资管行业的理解,对于保险公司的经营管理有了更全面的认知。

  (风险管理与保险学系 苏浩洋 供稿/摄影;姚奕 审核)

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